Deze checklist helpt je fiscale aandachtspunten te lopen vóór je aangifte of een gesprek met je boekhouder. De naam zegt ‘besparen’, maar dat is geen garantie op een lager bedrag en geen fiscaal advies. Regels en bedragen wijzigen. Controleer altijd de Belastingdienst of je adviseur.
Ik ben geen boekhouder of fiscalist. Vink niets af op een mondelinge tip alleen.
Optioneel per e-mail
Wil je dit ook in je inbox?
Vul je e-mailadres in. We sturen je de ZZP belasting-bespaarchecklist (PDF). Je krijgt eerst een bevestigingsmail (double opt-in); pas na die bevestiging is de inschrijving rond.
Privacy (AVG). Doel: alleen het gevraagde document of de indicatie mailen. Grondslag: jouw toestemming. Inschrijven gaat met een bevestigingsmail (double opt-in). Je e-mailadres wordt niet verkocht of aan derden gegeven voor hun eigen werving. Meer: het privacybeleid. Zodra je verzendt, gaat je adres naar MailerLite (MailerLite Limited) als verwerker, alleen om het gevraagde bericht te sturen.
De PDF staat ook als bestand op deze site. Het e-mailformulier hierboven stuurt je de lijst toe via MailerLite, na bevestiging (double opt-in). Je kunt de lijst ook gewoon hier lezen of downloaden.
Gebruik de punten als agenda, niet als belofte. Een lagere belastingaanslag volgt alleen als de wet dat voor jouw situatie toelaat.
1. Eerst de basis op orde
- Ik heb privé en zakelijk gescheiden (rekening en administratie), zodat ik kosten kan onderbouwen.
- Ik bewaar aankoopbewijzen, contracten en correspondentie leesbaar, voor de termijn die de wet voor mijn stukken vraagt.
- Ik weet of ik btw-plichtig ben of de kleineondernemersregeling (KOR) gebruikt, en of mijn software dat regime ondersteunt.
2. Uren, kilometers en aftrekposten (check de actuele regels)
- Ik houd uren bij als ik een beroep doe op ondernemersaftrek. Het urencriterium (lange tijd 1.225 uur per jaar) kan wijzigen: check de Belastingdienst voor hét jaar waarover je aangifte doet.
- Ik weet of zelfstandigenaftrek, startersaftrek of de mkb-winstvrijstelling voor mij kunnen gelden. De bedragen en voorwaarden wijzigen; vul hier geen verouderd bedrag in, kijk op belastingdienst.nl of vraag je boekhouder.
- Zakelijke kilometers en ritten legt ik vast (datum, doel, kilometers), ook als ik later een vergoeding of aftrek wil onderbouwen.
- Werkruimte thuis, telefoon, internet, vakliteratuur en mixed use (deels privé) beoordeel ik voorzichtig: niet alles is aftrekbaar, en de voorwaarden zijn streng.
3. Btw, timing en samenwerking
- Btw-aangiften plan ik in de agenda, met een export of rapport uit mijn administratie als steun, niet als vervanging van mijn verantwoordelijkheid.
- Ik overweeg een voorlopige aanslag zodat ik niet verrast word door een groot bedrag plus belastingrente. Dat is planning, geen truc.
- Lijfrente of andere inkomensvoorzieningen bekijk ik alleen met actuele fiscale kaders, niet omdat ‘het altijd loont’.
- Mijn boekhouder kan meekijken zonder mijn privéwachtwoord, en ik kan mijn administratie exporteren als ik later overstap.
Tot slot
Schrijf na het gesprek met je boekhouder op: wat je dit jaar anders vastlegt, welke aftrek je wél en niet claimt, en welke datum je aangifte of voorlopige aanslag heeft. Deze site verkoopt geen e-maillijsten en geeft geen persoonlijk belastingadvies.
Verder: de vergelijking van boekhoudsoftware en de gids over inkomstenbelasting en software.